8.1%!社保基金2024成绩单有何不同?

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2025月09月30日

(原标题:8.1%!社保基金2024成绩单有何不同?)

8.1%!社保基金2024成绩单有何不同?
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9月30日,全国社保基金会公布了2024年的投资成绩单,实现投资收益率8.1%,基金投资收益额2184.18亿元。自成立以来,社保基金年均投资收益率7.39%,累计投资收益额19009.98亿元。

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值得注意的是,相比2023年,社保基金2024年末资产总规模增加了3079.01亿元,直接投资和委托投资规模均有所增加,但从占比上来看,委托投资提升了2.66个百分点;境内投资资产和境外投资资产分别增加2160.68亿元、918.33亿元,境外投资占比上升了1.7个百分点。

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投资收益8.1%高于历史平均

9月30日,社保基金公布了2024年的投资成绩单,实现基金投资收益额2184.18亿元,投资收益率8.1%,高于历史平均水平。其中,已实现收益额436.51亿元(已实现收益率1.64%),交易性资产公允价值变动额1747.67亿元。

报告显示,基金自成立以来的年均投资收益率7.39%,累计投资收益额19009.98亿元。

2024年末,社保基金资产总额33224.62亿元。其中:直接投资资产9485.76亿元,占基金资产总额的28.55%;委托投资资产23738.86亿元,占基金资产总额的71.45%。境内投资资产28846.36亿元,占基金资产总额的86.82%;境外投资资产4378.26亿元,占基金资产总额的13.18%。

2024年末,社保基金负债总额4096.60亿元,主要是基金在投资运营中形成的短期负债,以及待返还部分委托省份做实个人账户中央补助资金到期结算资金的本息。

2024年末,社保基金权益总额为29128.02亿元,全部为全国社会保障基金权益,其中,累计财政性净拨入12116.51亿元,累计投资增值余额17011.51亿元(其中累计投资收益余额16739.60亿元,基金公积和报表折算差额合计271.91亿元)。

全国社保基金理事会表示, 2024年国内股市前低后高,国际资本市场分化加大,社保基金维持股票风险敞口基本稳定,获取了A股市场反弹带来的收益;靠前配置、加大配置固定收益资产,较好把握了利率持续下行带来的投资机会;积极加大股权投资力度,优化海外投资布局,较好发挥了资产配置分散投资风险、稳定提升基金整体收益的作用。

地方养老基金收益率5.52%

按规定,全国社保基金会除了受托管理全国社会保障基金之外,还受托管理了基本养老保险基金(分为地方养老基金和风险基金)和划转的部分国有资本及现金收益。

据披露,地方养老基金2024年投资收益额1056.88亿元,投资收益率5.52%,其中:已实现收益额662.79亿元(已实现收益率3.50%),交易性资产公允价值变动额394.09亿元。自2016年12月受托运营以来,地方养老基金累计投资收益额4123.59亿元,年均投资收益率5.06%,超过年均保底收益率2.77%约2.29个百分点。

此外,风险基金自2023年正式开展投资运营,2024年风险基金收益额3.32亿元,收益率3.46%,累计收益额4.80亿元,年均收益率2.93%。

截至2024年末,养老基金资产总额28396.52亿元,负债总额5046.49亿元(主要是养老基金在投资运营中形成的短期负债,以及待返还的委托省份到期结算本息资金),权益总额23350.03亿元,其中:直接投资5826.42亿元,占基金权益总额的24.95%;委托投资17523.61亿元,占基金权益总额的75.05%。

地方养老基金资产总额28247.96亿元,负债总额5014.94亿元,权益总额23233.02亿元;风险基金资产总额150.81亿元,负债总额33.80亿元,权益总额117.01亿元。

责编:罗晓霞

排版:杨喻程 校对:杨立林
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永达理业务总经理邵守郁:二十年磨“专业”之剑

永达理业务总经理邵守郁:二十年磨“专业”之剑

(原标题:永达理业务总经理邵守郁:二十年磨“专业”之剑)图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 “先生,你那么年轻不排斥保险吗?”图片来源于网络,如有侵权,请联系删除 2004年,29岁的邵守郁在保险公司大楼的电梯里以这样的方式被搭讪,自此开启了他从企业主投身保险经纪顾问的人生转轨之路。 那一年,永达保险经纪人股份有限公司(下称“永达保险经纪”)在中国台湾保险市场崭露头角。拒绝了外商保险公司橄榄枝的邵守郁,因永达保险经纪是以提供专业财富规划以及专注退休市场的精准定位而被吸引。 那一年,中国兑现加入WTO(世界贸易组织)的承诺,取消对设立外资保险机构的地域限制,放宽股权比例限制,允许外国寿险公司提供健康险、团体险和养老金(年金险)服务。 如今,邵守郁从事保险行业已有20年,在大陆市场也已经耕耘13年。目前,邵守郁是永达理保险经纪有限公司(下称“永达理”)北京东城营业部的业务总经理,团队实动人数最高将近1200人,在2023年完成了4.58亿元的新契约保费。 8月,一个阳光明媚的下午,经济观察报记者在永达理北京东城营业部的办公室见到了邵守郁。他一身西装、温文尔雅,办公室里除了各种奖项奖杯外,最多的物品就是书籍,甚至还包括历年的《中国统计年鉴》。 邵守郁办公室外是营业部办公区域,面积有3500平方米,相当于半个足球场,每个工位上电脑、客户资料、书籍、文具一应俱全。若不是桌子上鳞次栉比的奖杯,很难让人相信这竟是无需坐班的保险经纪顾问的办公桌。“这应该是永达理全国最大的保险销售职场。”提起自己的这方天地,邵守郁难掩自豪。 当斜阳照进这间位于东二环的办公室,邵守郁开始了自己的讲述。 102次失败之后 在进入保险行业前,邵守郁曾经在律师事务所待过,随后自己创业成为一名企业主。他与股东合资开了一家软件公司,还独资拥有一家企业管理顾问咨询公司。在电子行业发展的过程中,软件公司陷入亏损,后来在家人的影响下选择进入保险行业。 但在经过调研后,他发现许多保险公司的市场定位主要集中在基础保障,也就是产品多聚焦在健康、意外、重疾等方面,邵守郁认为,这并不能满足中高净值客户的所有需求。 在电梯里偶遇了一名永达保险经纪主管后,邵守郁了解了这家保险经纪公司的市场定位,被其聚焦专业养老规划和高净值客户财富规划所吸引,最终加入,成为一名保险从业者。 律师事务所和企业管理的职业经历为邵守郁的保险生涯奠定了深厚的基础。入行三个月后,他就取得了MDRT会员荣誉。MDRT全称是百万圆桌会议,是全球寿险精英的最高认证。一年零九个月后,他又从个人保险业务员发展成独立营业部。 虽然业绩出众,但是回首过往,邵守郁也曾经对从事保险这行有过怀疑,有过迷惘和彷徨。 邵守郁这样回忆自己的保险从业经历:在刚刚加入永达保险经纪后,90天内拜访了102名客户,却无一成交。曾经身为企业主的邵守郁陷入了深深的自我怀疑,觉得保险行业并不适合自己。当这个想法被总监知道后,总监与邵守郁进行了一次角色扮演训练。总监扮演客户,让邵守郁对其进行销售示范。 训练结束后,总监拿出了刚刚记录的纸,上面列举了邵守郁的七八项优点,如语言表达清晰、专业性强、论述正确等。至今,邵守郁还记得总监的鼓励:“你的条件很好,具备成为优秀业务员的潜质,如果不做保险的话有点可惜,只要注意一些细节,马上就能出业绩,细节写在纸的背面。” 他翻过来一看,傻了眼,满满的一页,多达二三十项需要调整的细节。训练后的第二天,邵守郁抱着再试一试的心态去拜访了他的第103个客户。邵守郁在与客户交流中,反思自己的销售流程,一改往常,先了解客户的财务状况与需求后,经过专业的规划与建议,当天客户就签下了总额600万台币的保单(30万台币年缴保费,缴费期限20年期)。就这样,他在经历了102次失败后,迎来了进入保险行业的第一单。 在总监的建议下,邵守郁调整心态,重新上了一次新人培训课程,也明白了在保险行业中不仅需要具有金融专业及法律知识,更重要的是必须拥有客户需求分析的销售专业与能力。据他回忆,此前在销售过程中偏向于知识专业的论述,而忽略了对客户需求的感知。至此,邵守郁才真正理解专业培训系统的重要性与价值。 随着对业务的不断熟练,在第一份保单卖出去的三个月后,邵守郁迎来了第一份百万级的保单——20年期年缴保费250万台币。2007年,入职第三年,邵守郁也签下了许多业务员梦寐以求的第一张千万级的保单——20年期年缴保费1200万台币。 自此,邵守郁每年皆是保险行业各大荣誉奖项的常客。至2023年,他累计培育了1014位百万会员,期间更是孵化出数十位优秀的业务总监及业务副总经理。 大陆拓荒 2011年,监管层下发了《保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行)》(下称《办法》),催生了保险中介市场的星星之火。 永达保...